各乡镇人民政府，县直各有关单位，驻县各金融机构：

　　《长子县金融安全大检查实施方案》已经县政府同意，现印发给你们，请认真组织实施。

　　长子县人民政府办公室

　　2013年6月18日

　　长子县金融安全大检查实施方案

　　为认真贯彻省、市、县安全生产会议精神，进一步加强安全生产工作，及时发现问题，及早进行整改，提升风险防范水平，维护社会治安稳定，遏制全县各类金融案件的发生，为全县经济发展营造良好的金融环境，有效组织全县金融机构开展安全检查工作，制定本方案。

　　一、指导思想

　　以党的十八大精神为指导，以维护银行业安全和社会治安稳定为目标，以《长子县安全生产大检查实施方案》和有关金融机构安全的法律、法规、规章及相关技术标准为依据，以落实责任制为核心，在长子县委、县政府领导下，全面检查金融机构存在的安全隐患，及时整改、堵塞漏洞，有效遏制各类金融案件的发生，大力推进金融安全防范工作规范化、制度化建设。

　　二、组织领导

　　为切实加强对此次大检查的组织领导，经县政府研究，决定成立长子县金融安全大检查资源交易平台整合工作领导小组办公室。具体组成人员名单如下：

　　组  长：范连星（县政府副县长）

　　副组长：李  伟（县政府县长助理、县政府金融办负责人）

　　郭文玲（县政府办副主任）

　　龚庭文（县银监办主任）

　　史永波（县人行行长）

　　成  员：王  英（工行长子支行行长）

　　马志文（农行长子支行行长）

　　罗平安（建行长子支行行长）

　　李海青（县农村信用联社理事长）

　　李宏伟（县融汇村镇银行董事长）

　　白耀林（县邮政局局长）

　　王小丽（中国邮政储蓄银行长子支行行长）

　　魏四清（农业发展银行长治分行长子客户组组长）

　　领导小组下设办公室，办公室设在县银监办，主任由龚庭文兼任。具体负责银行业安全大检查的各项工作。县政府金融办负责非银行金融机构的检查工作。

　　三、检查对象

　　驻县各银行业金融机构和非银行业金融机构。

　　四、检查内容

　　（一）金融机构安全防范规章制度的贯彻落实情况

　　1.单位对员工进行安全教育记录

　　2.员工对本单位各项安全防范规章制度的掌握情况。

　　3.各类与安全保卫工作有关的台账登记情况。

　　4.是否制定处置突发事件应急预案，是否组织员工进行处置突发事件的演练。

　　5.申领《公务用枪持枪证》、《公务用枪枪证》情况。

　　6.枪支弹药保管设施设置及值守情况。

　　7.依照《公务用枪配备办法》，已换装防爆枪的使用情况；未换装的现有枪支使用情况。

　　8.建立健全持枪人员管理责任制度、枪支弹药保管、领用制度和枪支安全责任制度情况。

　　9.对持枪人员的法制和安全教育、组织培训情况。

　　10.检查枪支保管和使用记录情况。

　　11.公安机关对其建立、执行枪支管理制度进行检查、监督的记录情况。

　　12.营业场所安全防范设施建设情况。

　　13.金库的安全防范设施建设情况。

　　14.运钞车防护性能达标情况。

　　15.电视监控、联网报警等安防设备有效运转情况。

　　16.消防设施情况。

　　17.机房安全管理情况。

　　18.非法集资情况。

　　19.其他安全事宜。

　　（二）银行业机构重点安全事项防范情况

　　1.营业场所的安全情况。排查重点：110联网紧急报警装置是否运行正常；是否安装联动门，联动门密码是否定期更换，是否严格按照规定要求禁止“双开”；监控设备是否运行正常；工作人员随身使用的保卫器械，是否能正确使用；营业场所是否配备专职保安人员；营业场所的消防设施是否定期更换，性能是否良好；是否定期组织营业场所工作人员进行防盗、防抢、防火等应急演练。

　　2.现金库管理。是否严格执行双人管库和进出登记制度；是否坚持双人守库；是否坚持“五同”规定，即两名管库员同时开库、进库、在库、出库、锁库。

　　3.枪弹管理。是否定期检查枪支、弹药的数量；枪弹使用是否严格登记；是否有效落实分管制度。

　　4.自助银行管理。自助银行监控设备是否清晰无死角；是否安装夜间红外摄像装置；吞卡后银行是否能够及时进行处理。

　　5.尾箱管理。尾箱是否进行交叉调配；是否双人进行清点、交接；是否在可视监控下完成操作。

　　6.对账制度及账户管理。对账率是否达标；对账是否执行换人对账制度；是否存在长期与银行不对账或不及时领取对账回单的客户；是否重点关注重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况；是否存在获取客户密码、泄露、擅自修改客户信息的现象；是否存在由非企业或非本人代理开立的账户；是否对存款人身份进行有效识别；工作人员是否存在代客户保管重要物品的现象。

　　7.轮岗交流、亲属回避、强制休假管理。是否严格执行轮岗交流、亲属回避、强制休假管理等制度。

　　8.主要负责人（或营业场所的主要负责人）案件防控工作的履职情况。是否每月进行不少于4次查库；是否定期查看监控；并做好案防日志的及时登记工作。

　　9.“九种人”排查。排查重点：有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股、买卖基金、彩票的；个人、家庭负债较大，或在机构有贷款的（正常消费贷款除外）；无故不能上班或经常旷工的；交友混乱，经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的。

　　10.信贷管理。排查重点：信贷制度是否健全，是否做到分工明确、职责明确、相互制约、审贷分离；是否存在借冒名贷款，所有贷款是否做到了定期进行贷后检查；发放的贷款是否做到跟踪检查借款人信贷资金的走向；是否建立健全信贷档案；存量贷款的风险程度是否可控，能否按期收回。

　　另外，各单位要把防泄密、防交通事故、防突发性、群体性事件作为本次检查的重点事项，认真开展排查。

　　五、检查方法

　　本次金融安全大检查采用自查与集中检查相结合的方法进行。在各单位自查的基础上，检查组将抽调人员对银行业机构安全工作进行明察暗访、夜查突查和现场检查。

　　六、实施步骤

　　（一）宣传发动阶段（2013年6月10日——6月15日）。成立全县银行业安全大检查资源交易平台整合工作领导小组办公室，召开动员大会，制定是实施方案，确定阶段工作任务和工作措施。各单位要将此项工作摆上重要日程，指定具体领导专门负责大检查工作，做到宣传到位、组织到位、行动到位，切实把安全大检查工作抓紧抓好。

　　（二）自查自纠阶段（2013年6月16日——7月30日）。各银行业机构要按照安全生产的法律、法规和此次活动重点检查内容，对本单位的安全生产经营活动及各项安全生产措施的落实情况进行全面对照检查，对存在的问题采取针对性措施及时整改。

　　（三）检查监督阶段（2013年8月1日——8月31日）。县政府抽调执法检查人员和专家，对全县银行业机构隐患排查情况进行检查；同时成立督查组，对银行业机构开展安全生产大检查活动情况进行督查。

　　（四）建章立制阶段（2013年9月1日——9月30日）。各银行业机构要针对发现的问题和隐患，从体制上、机制上找问题、找对策，认真研究制定源头治理的方法和途径，建立完善安全生产规章制度，防止类似隐患重复发生。

　　七、有关要求

　　（一）加强组织领导，严格排查。各银行业机构要从确保一方平安、维护稳定大局的高度出发，充分认识安全生产大检查工作的重要意义。“一把手”要对安全生产大检查工作负总责，加强组织领导，落实排查责任，真正做到思想认识到位、组织部署到位、工作措施到位，确保安全检查工作扎实有效开展。

　　（二）认真履行职责，形成合力。这次安全生产大检查需要各部门通力协作、各单位积极配合。检查小组要注重工作方法，提高工作效率和质量。各被查单位要积极主动配合检查组工作，及时提供相关资料，为检查工作顺利开展提供必要的条件。

　　（三）严肃工作纪律，落实责任。检查组成员要坚持原则，实事求是，如实反映检查中发现的问题，要严格执行廉洁自律的各项规定。各银行业机构要把这次安全大检查作为加强内控管理、强化制度执行力的重点工作来抓，严格落实工作责任，确保检查到位，对敷衍了事、隐报、瞒报等问题，要追究有关人员的责任。对检查出的问题，被查单位要认真剖析原因，切实加以整改，真正做到防患于未然。